Заведомо ложные сведения

Источник: communa.ru
Фото Михаила Вязового
Суд да дело | Как один директор два десятка банкиров вокруг пальца обвёл

На земном шаре среди частных компаний, занимающихся производством и продажей сельскохозяйственной продукции, наиболее известна американская «Каргил». Она уже 150 лет работает в американском штате Миннесота и на сегодняшний день является одной из крупнейших в мире, производящей и продающей зерно, бобовые культуры, мясо, масло, сахар. Объём продаж у неё – 116 миллиардов долларов, чистая прибыль – около четырёх миллиардов. Есть и другая компания с таким же названием, работающая в Поворинском районе Воронежской области. Образована 15 лет назад и тоже выращивает сельскохозяйственные культуры. Однако успехи её гораздо скромнее: за 2012 год, например, объём продаж составил 3 277 тысяч рублей, а чистая прибыль – 47 тысяч.

Борис Ваулин

Не известно, знал ли студент воронежского агроинститута Артур Шариков, изучавший в вузе «менеджмент», «бухгалтерский учёт и статистику», о существовании американского монстра, но, вероятно, знал, потому что студентом был прилежным. И вот когда он, получив диплом, вернулся в родные края и организовал собственный торгово-промышленный комплекс, то дал ему звонкое название «Каргил». Энергии у молодого 24-летнего специалиста было достаточно, планов и знаний тоже хватало, поэтому решил, что его компания пойдёт по стопам заокеанских миллиардеров. Работать будем активно, а значит, счастливое будущее не за горами.

Но со счастьем что-то не заладилось. Проходил год за годом, а прибыль едва-едва покрывала расходы. Чтобы развивать производство, внедрять новые технологии, повышать зарплату работникам, уже и речь не шла. Учредитель и генеральный директор ООО Артур Шариков всё чаще слышал недовольство своей деятельностью и понимал, что при такой ситуации и до банкротства недалеко. Конечно, можно было обратиться за кредитами в банк, но он выдаст деньги только при устойчивом хозяйственном и финансовом состоянии предприятия. Увы, бухгалтерская отчётность, ежегодно подаваемая в налоговую службу района, была такой «тощей», что вряд ли какой банк стал бы всерьёз рассматривать просьбу о выделении кредита.

Нужен был другой вариант.

И директор придумал выход. На первый взгляд, он мог показаться просто нереальным и при скрупулёзном отношении к делу банковских служащих был бы тут же разоблачён и окончился бы большим позором для молодого руководителя. Тем более, что в небольшом районе все знают, кто и что собой представляет: достоинства и недостатки друг друга у всех на виду. Однако задуманное не давало покоя, и Артур Ришадович решился. По итогам 2009 года и трёх кварталов 2010-го выручка предприятия составила 11420000 рублей, а чистая прибыль – 120 тысяч.


Документы бухгалтерской отчётности директор «Каргила» отвёз в налоговую службу, посокрушался, что хвалиться пока нечем, но, как говорится, что есть, то есть. Однако, пояснил молодой руководитель, коллектив не теряет надежды на улучшение дел.

После этого он вернулся в своё село Пески, засел за бухгалтерскую отчётность, и на свет появилась якобы копия тех документов, которые были представлены налоговикам. Однако цифры в ней чудесным образом претерпели серьёзные изменения. Согласно им выручка предприятия составила 90167000 рублей, а чистая прибыль – 5254000. С такими показателями можно было чувствовать себя уверенно.

Изготовленные документы директор повёз в региональный филиал «Россельхозбанка», располагавшийся в городе Поворино. Руководству филиала он пояснил, что «Каргил» хотел бы «для расширения своего производства приобрести новые земельные участки и потому просит кредит на сумму 46700000 рублей».

Банкиры ознакомились с представленными финансовыми документами и решили, что надо пойти навстречу молодому руководителю. Проверялась ли подлинность представленных документов и насколько тщательно, история, как говорится, умалчивает, но 28 января 2011 года кредитный договор был подписан, и руководитель ООО Артур Шариков получил нужные ему деньги.

Человек, совершивший криминальное деяние в первый раз, конечно же, боится, что его преступление будет раскрыто, и постоянно ждёт, как скоро за ним придут люди в погонах.

Какое напряжение и липкое состояние страха пережил за эти недели Шариков, знает только он сам. Но неделя проходит за неделей, страх понемногу исчезает, и он понимает, что фальшивки сданы в архив банка и бояться ему нечего.

Проходит чуть больше четырёх месяцев, и он снова отправляется к банкирам. Предъявляет всё те же фальшивые бумаги и говорит, что теперь хотел бы взять кредит «на приобретение сельхозтехники и оборудования на сумму 7421094 рубля». Видимо, такая точность молодого предпринимателя произвела хорошее впечатление на сотрудников банка, и в тот же день, 20 июня 2011 года, на расчётный счёт «Каргила» переводится требуемая сумма.

Как важно создать впечатление энергичного и умелого руководителя! А дальше – всё по накатанной.

25 октября новая просьба о кредите, и счёт «Каргила» пополняется 9556200 рублями. В июле, октябре и ноябре 2012 года на него переводится в общей сложности 27070 тысяч, на следующий год – 7950 тысяч, в 2014 году – 55 миллионов рублей. Так что господин Шариков весьма удачно воспользовался доверчивостью «Россельхозбанка» и получил в общей сложности 153697294 рубля.

Конечно, чтобы четыре года втирать очки банкирам и производить впечатление добросовестного заёмщика, директор должен был время от времени погашать хоть малую часть кредитов. Он и погасил: из более чем полутораста миллионов – 17,5 процента.

Последний халявный транш пришёл на счёт «Каргила» 19 мая 2014 года, а дальше на удивительно доверчивые отношения заёмщика и «Россельхозбанка» обратили внимание следователи ФСБ.

            (Окончание в следующем номере).

Источник: газета «Коммуна» | № 53 (26697) | Пятница, 7 июля 2017 года


Ещё новости о событии:

Источник: communa.ru Фото Михаила Вязового Суд да дело | Как один директор два десятка банкиров вокруг пальца обвёл На земном шаре среди частных компаний,
19:11 06.07.2017 Slovosti.Ru - Воронеж
Фото Михаила Вязового Суд да дело | Как один директор два десятка банкиров вокруг пальца обвёл На земном шаре среди частных компаний, занимающихся производством и продажей сельскохозяйственной продукции,
18:01 06.07.2017 Communa.Ru - Воронеж
 
По теме
Источник: communa.ru Суд да дело | Как один директор два десятка банкиров вокруг пальца обвёл   (Окончание.
Отвечают специалисты отделения по Воронежской области Главного управления ЦБ РФ по ЦФО Потребительский кредит Собираюсь взять потребительский кредит.
Отвечают специалисты отделения по Воронежской области Главного управления ЦБ РФ по ЦФО Потребительский кредит Собираюсь взять потребительский кредит.
Рассмотрено уголовное дело по ч.1 ст.264.1 УК РФ Осужденному назначено наказание в виде 350 часов обязательных работ, с лишением права управления транспортными средствами.
28.03.2024 постановлением Панинского районного суда Воронежской области житель Эртильского района Воронежской области за неповиновение сотруднику полиции понес наказание в виде семи суток административного ареста.
Судом рассмотрено административное дело по административному иску судебного пристава-исполнителя ОСП по ВАШ УФССП России по Воронежской области к 54-летнему жителю с. Александровка Г.
Лискинский межрайонный прокурор Алексей Щербаков провел координационное совещание руководителей правоохранительных органов по вопросу соблюдения конституционных прав граждан в уголовном судопроизводстве.
В Воронежской области врачи удалили пожилой женщине двухкилограммовую опухоль - Обозреватель.Врн Фото: пресс-служба министерства здравоохранения Воронежской области В Эртильском районе врачи удалили пожилой женщине двухкилограммовую опухоль, которая нарушала работу кишечника,
Обозреватель.Врн
«День работников культуры»-награждение - Районная библиотека Сотрудников сферы культуры  с профессиональным праздником  «День работников культуры» поздравил глава района Владимир Николаевич Просветов.
Районная библиотека